Générateur de Projections Financières

Entrée

Business Description

A B2B SaaS analytics tool. Currently $8K MRR with 90 customers, average $89/month. Sales-led with some self-serve. Main costs are two engineers, hosting, and paid acquisition. Churn around 3% monthly.

Revenue Model

subscription

Current Revenue

$8K MRR

Projection Period

3-year

Growth Assumption

moderate

Sortie (extrait)

En partant de 8 K$ de MRR (96 K$ d'ARR), avec des hypothèses modérées : le MRR net nouveau croît de 8 % par mois puis ralentit à 4 % d'ici l'année 3, avec un churn mensuel de 3 % intégré. Fin de l'année 1 : ~22 K$ de MRR (264 K$ d'ARR). Année 2 : ~48 K$ de MRR. Année 3 : ~85 K$ de MRR (~1,0 M$ d'ARR). Marge brute ~80 %. Leviers clés : maintenir le délai de récupération du CAC sous 12 mois et ramener le churn à 2 % pour ajouter ~140 K$ d'ARR d'ici l'année 3. Plus gros risque : le churn qui se cumule face aux nouvelles ventes — gagner 1 point de churn compte plus que 10 % de leads en plus.

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Business Description

An online store selling handmade candles. Currently $12K/month revenue, 35% gross margin, average order $34. Growth comes from Instagram and repeat customers. Seasonal spike in Q4.

Revenue Model

ecommerce

Current Revenue

$12K/month

Projection Period

1-year

Growth Assumption

conservative

Sortie (extrait)

Perspective prudente sur 12 mois à partir d'une base de 12 K$/mois (144 K$ par an). On modélise une croissance de 4 % par mois hors période de fêtes et un effet saisonnier de 2,2x au T4 (oct.-déc.). Chiffre d'affaires annuel projeté : ~205 K$, dont environ 30 % réalisés au T4. À 35 % de marge brute, cela donne ~72 K$ de marge brute avant marketing. Pour protéger la marge, gardez le budget pub sous 15 % du chiffre d'affaires et appuyez-vous sur les clients récurrents (la croissance la moins chère). Signal de trésorerie : préfinancez le stock du T4 dès août, sous peine de ruptures pendant le pic de demande.

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Business Description

A pre-revenue marketplace connecting freelance video editors with content creators. We plan a 12% take rate on each transaction. Launch in 3 months. Founder-led with a small dev team.

Revenue Model

marketplace

Current Revenue

pre-revenue

Projection Period

5-year

Growth Assumption

aggressive

Sortie (extrait)

Avant revenus, un modèle agressif sur cinq ans avec une commission (take rate) de 12 %. Hypothèses : transaction moyenne de 250 $ ; un GMV passant de 120 K$ en année 1 à 14 M$ en année 5 à mesure que l'offre et la demande se cumulent. Revenu net (commission) : A1 ~14 K$, A2 ~190 K$, A3 ~720 K$, A4 ~1,8 M$, A5 ~3,4 M$. Leviers critiques : la liquidité (taux d'appariement) et la fréquence de transactions répétées, pas le nombre d'utilisateurs affiché. Mise au point : ce GMV agressif suppose de résoudre vite le démarrage à froid — si l'offre traîne, revoyez les chiffres des années 1-2 à la baisse de 40 à 60 %.