Générateur de Prévisions de Flux de Trésorerie

Entrée

Informations commerciales et financières

B2B SaaS, $45K MRR, 8% monthly growth, net-30 payment terms, planning to hire 2 engineers in Q2. Monthly opex ~$38K excluding new hires. Each new engineer costs ~$11K/month loaded.

Période de prévision

12 Mois (mensuel)

Modèle de revenus

Abonnement / Récurrent

Secteur d'activité

SaaS

Solde de trésorerie actuel

85000

Devise

USD ($)

Sortie (extrait)

Prévision de trésorerie sur 12 mois. Trésorerie de départ 85 000 $. Le MRR passe de 45 K$ à ~114 K$ au 12e mois à 8 %/mois. Les conditions Net 30 décalent les encaissements d'un mois. Les charges d'exploitation passent de 38 K$ à 60 K$ après deux embauches au T2 (+22 K$/mois). Le flux net mensuel passe de −2 K$ (mois 1 à 3) à +18 K$ au 8e mois, le chiffre d'affaires dépassant la base de coûts plus élevée. Trésorerie de clôture prévue ≈ 172 000 $. Point le plus bas ≈ 74 000 $ au 4e mois (après embauche, avant rattrapage du chiffre d'affaires). Aucun financement nécessaire si la croissance se maintient.

Entrée

Informations commerciales et financières

DTC e-commerce selling outdoor gear. Strong summer demand. Revenue ~$120K/mo in peak, $60K off-peak. Inventory purchased 60 days ahead. Need to plan a big restock before peak season.

Période de prévision

90 Jours (hebdomadaire/mensuel)

Modèle de revenus

Saisonnier / Cyclique

Secteur d'activité

E-commerce

Solde de trésorerie actuel

95000

Devise

USD ($)

Sortie (extrait)

Prévision de trésorerie sur 90 jours (saisonnière). Trésorerie de départ 95 000 $. Mois 1 : sortie importante de réapprovisionnement de stock (70 K$) avant le pic, faisant tomber la trésorerie à ~45 K$. Mois 2 : ventes de pic ~120 K$, COGS/publicité ~78 K$ → net +42 K$, trésorerie ~87 K$. Mois 3 : revenus de pic soutenus ~110 K$, net +30 K$, trésorerie ~117 K$. Risque clé : le creux de stock du mois 1 est le point le plus serré (45 K$) — gardez une réserve ou échelonnez les bons de commande. Forte reprise de trésorerie une fois les revenus de pic encaissés.

Entrée

Informations commerciales et financières

Boutique consulting firm, 3 consultants. Mixed revenue: monthly retainers (~£18K) plus project fees (£25K–£40K landing irregularly). Net-30 invoicing. Considering hiring an associate in month 4.

Période de prévision

6 mois (mensuel)

Modèle de revenus

Mélangé (récurrent + unique)

Secteur d'activité

Consulting

Solde de trésorerie actuel

60000

Devise

GBP (£)

Sortie (extrait)

Prévision de trésorerie sur 6 mois (GBP). Trésorerie de départ 60 000 £. La base de forfaits de 18 K£/mois est stable ; les honoraires de projet (25 K£–40 K£) tombent aux mois 2, 4 et 6 avec un décalage Net 30 d'un mois. Charges d'exploitation ~22 K£/mois, montant à ~28 K£ après l'embauche d'un associé au 4e mois. Variations de flux net : +14 K£, +9 K£, −4 K£ (mois 3 maigre), puis +20 K£ lorsqu'un projet est payé. Trésorerie de clôture ≈ 105 000 £. Attention : le mois 3 est le creux (~56 K£) — repoussez l'embauche si aucun projet n'est signé au 3e mois.