Generador de Pronóstico de Flujo de Efectivo

Entrada

Información empresarial y financiera

B2B SaaS, $45K MRR, 8% monthly growth, net-30 payment terms, planning to hire 2 engineers in Q2. Monthly opex ~$38K excluding new hires. Each new engineer costs ~$11K/month loaded.

Periodo de previsión

12 Meses (mensual)

Modelo de ingresos

Suscripción / Recurrente

Sector

SaaS

Saldo de caja actual

85000

Moneda

USD ($)

Salida (extracto)

Previsión de flujo de caja a 12 meses. Efectivo inicial 85.000 $. El MRR crece de 45 K $ a ~114 K $ para el mes 12, al 8 %/mes. Las condiciones a 30 días retrasan los cobros un mes. Los gastos operativos suben de 38 K $ a 60 K $ tras dos contrataciones en el 2.º trimestre (+22 K $/mes). El efectivo neto mensual pasa de −2 K $ (meses 1-3) a +18 K $ para el mes 8, a medida que los ingresos superan la base de costes más alta. Efectivo final previsto ≈ 172.000 $. Punto más bajo ≈ 74.000 $ en el mes 4 (tras la contratación, antes de la recuperación de ingresos). No se necesita financiación si el crecimiento se mantiene.

Entrada

Información empresarial y financiera

DTC e-commerce selling outdoor gear. Strong summer demand. Revenue ~$120K/mo in peak, $60K off-peak. Inventory purchased 60 days ahead. Need to plan a big restock before peak season.

Periodo de previsión

90 Días (semanal/mensual)

Modelo de ingresos

Estacional / Cíclico

Sector

E-commerce

Saldo de caja actual

95000

Moneda

USD ($)

Salida (extracto)

Previsión de flujo de caja a 90 días (estacional). Efectivo inicial 95.000 $. Mes 1: gran salida de efectivo por reposición de inventario (70 K $) antes del pico, que reduce el efectivo a ~45 K $. Mes 2: ventas pico de ~120 K $, COGS/anuncios ~78 K $ → neto +42 K $, efectivo ~87 K $. Mes 3: ingresos pico sostenidos de ~110 K $, neto +30 K $, efectivo ~117 K $. Riesgo clave: la caída del inventario del mes 1 es el punto más ajustado (45 K $); mantén un colchón o escalona las órdenes de compra. Fuerte recuperación del efectivo una vez llegan los ingresos pico.

Entrada

Información empresarial y financiera

Boutique consulting firm, 3 consultants. Mixed revenue: monthly retainers (~£18K) plus project fees (£25K–£40K landing irregularly). Net-30 invoicing. Considering hiring an associate in month 4.

Periodo de previsión

6 meses (mensual)

Modelo de ingresos

Mezclado (recurrente + único)

Sector

Consulting

Saldo de caja actual

60000

Moneda

GBP (£)

Salida (extracto)

Previsión de flujo de caja a 6 meses (GBP). Efectivo inicial 60.000 £. La base de igualas de 18 K £/mes es estable; los honorarios por proyectos (25 K-40 K £) llegan en los meses 2, 4 y 6 con un desfase de un mes a 30 días. Gastos operativos ~22 K £/mes que suben a ~28 K £ tras la contratación de un asociado en el mes 4. Variaciones del efectivo neto: +14 K £, +9 K £, −4 K £ (mes 3 ajustado), luego +20 K £ cuando paga un proyecto. Efectivo final ≈ 105.000 £. Precaución: el mes 3 es el valle (~56 K £); retrasa la contratación si no se cierra ningún proyecto para el mes 3.