Cashflow-Prognose-Generator

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Business Info

B2B SaaS, $45K MRR, 8% monthly growth, net-30 payment terms, planning to hire 2 engineers in Q2. Monthly opex ~$38K excluding new hires. Each new engineer costs ~$11K/month loaded.

Forecast Period

12-months

Revenue Model

subscription

Industry

SaaS

Current Cash

85000

Currency

USD

Ausgabe (Auszug)

12-Monats-Cashflow-Prognose. Anfangsbestand 85.000 $. Der MRR wächst von 45.000 $ auf ~114.000 $ bis Monat 12 bei 8 %/Monat. Netto-30-Bedingungen verschieben Zahlungseingänge um einen Monat nach hinten. Die Betriebsausgaben steigen von 38.000 $ auf 60.000 $ nach zwei Einstellungen in Q2 (+22.000 $/Monat). Der monatliche Netto-Cashflow dreht von −2.000 $ (Monate 1–3) auf +18.000 $ bis Monat 8, da der Umsatz die höhere Kostenbasis übertrifft. Prognostizierter Endbestand ≈ 172.000 $. Tiefpunkt ≈ 74.000 $ in Monat 4 (nach Einstellung, vor Umsatzaufholung). Keine Finanzierung nötig, wenn das Wachstum hält.

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Business Info

DTC e-commerce selling outdoor gear. Strong summer demand. Revenue ~$120K/mo in peak, $60K off-peak. Inventory purchased 60 days ahead. Need to plan a big restock before peak season.

Forecast Period

90-days

Revenue Model

seasonal

Industry

E-commerce

Current Cash

95000

Currency

USD

Ausgabe (Auszug)

90-Tage-Cashflow-Prognose (saisonal). Anfangsbestand 95.000 $. Monat 1: große Lager-Nachbestellung (Auszahlung 70.000 $) vor der Hochsaison senkt die Liquidität auf ~45.000 $. Monat 2: Spitzenverkäufe ~120.000 $, Herstellungskosten/Werbung ~78.000 $ → netto +42.000 $, Bestand ~87.000 $. Monat 3: anhaltender Spitzenumsatz ~110.000 $, netto +30.000 $, Bestand ~117.000 $. Hauptrisiko: Der Lagerbestand-Tiefpunkt in Monat 1 ist die engste Stelle (45.000 $) – halten Sie einen Puffer vor oder staffeln Sie die Bestellungen. Starke Liquiditätserholung, sobald der Spitzenumsatz eintrifft.

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Business Info

Boutique consulting firm, 3 consultants. Mixed revenue: monthly retainers (~£18K) plus project fees (£25K–£40K landing irregularly). Net-30 invoicing. Considering hiring an associate in month 4.

Forecast Period

6-months

Revenue Model

mixed

Industry

Consulting

Current Cash

60000

Currency

GBP

Ausgabe (Auszug)

6-Monats-Cashflow-Prognose (GBP). Anfangsbestand 60.000 £. Die Retainer-Basis von 18.000 £/Monat ist konstant; Projekthonorare (25.000–40.000 £) treffen in den Monaten 2, 4 und 6 mit einem Monat Netto-30-Verzögerung ein. Betriebsausgaben ~22.000 £/Monat, steigend auf ~28.000 £ nach der Associate-Einstellung in Monat 4. Netto-Cashflow-Schwankungen: +14.000 £, +9.000 £, −4.000 £ (magerer Monat 3), dann +20.000 £, wenn ein Projekt zahlt. Endbestand ≈ 105.000 £. Vorsicht: Monat 3 ist der Tiefpunkt (~56.000 £) – verschieben Sie die Einstellung, falls bis Monat 3 kein Projekt zustande kommt.