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Finanzen & Buchhaltung

Cashflow-Prognose-Generator

Prognostizieren Sie zukünftige Geldzuflüsse und -abflüsse mit monatlichen Aufschlüsselungen, saisonalen Anpassungen und Szenariomodellierung für optimistische und pessimistische Fälle.

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Der AI Cash Flow Forecast Generator erstellt detaillierte Cashflow-Prognosen, zugeschnitten auf Ihr Umsatzmodell und Ihre Branche. Erhalten Sie Zu- und Abfluss-Prognosen, Nachverfolgung der Nettoliquidität, Runway-Berechnungen, saisonale Anpassungsmodelle und Frühwarnungen vor möglichen Liquiditätsengpässen — alles, um Ihr Unternehmen finanziell gesund zu halten.

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Kleinunternehmen

12-month forecast for a growing SaaS

SaaS founders see whether they can afford new hires without running out of cash.

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Business Info
B2B SaaS, $45K MRR, 8% monthly growth, net-30 payment terms, planning to hire 2 engineers in Q2. Monthly opex ~$38K excluding new hires. Each new engineer costs ~$11K/month loaded.
Forecast Period
12-months
Revenue Model
subscription
Industry
SaaS
Current Cash
85000
Currency
USD

Ausgabe (Auszug)

12-Month Cash Flow Forecast. Starting cash $85,000. MRR grows from $45K to ~$114K by month 12 at 8%/mo. Net-30 terms shift collections one month later. Opex rises from $38K to $60K after two Q2 hires (+$22K/mo). Monthly net cash turns from −$2K (months 1–3) to +$18K by month 8 as revenue outpaces the higher cost base. Projected ending cash ≈ $172,000. Lowest point ≈ $74,000 in month 4 (post-hire, pre-revenue-catch-up). No financing needed if growth holds.
Kleinunternehmen

90-day forecast for a seasonal e-commerce store

Seasonal retailers time inventory purchases against incoming cash so they don't get squeezed.

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Eingabe

Business Info
DTC e-commerce selling outdoor gear. Strong summer demand. Revenue ~$120K/mo in peak, $60K off-peak. Inventory purchased 60 days ahead. Need to plan a big restock before peak season.
Forecast Period
90-days
Revenue Model
seasonal
Industry
E-commerce
Current Cash
95000
Currency
USD

Ausgabe (Auszug)

90-Day Cash Flow Forecast (seasonal). Starting cash $95,000. Month 1: large inventory restock outflow ($70K) ahead of peak drops cash to ~$45K. Month 2: peak sales ~$120K, COGS/ads ~$78K → net +$42K, cash ~$87K. Month 3: sustained peak revenue ~$110K, net +$30K, cash ~$117K. Key risk: the month-1 inventory dip is the tightest point ($45K) — keep a buffer or stagger purchase orders. Strong cash recovery once peak revenue lands.
Freiberufler

6-month forecast for a consulting firm in GBP

Consultancies with lumpy project income plan hires around realistic cash troughs.

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Eingabe

Business Info
Boutique consulting firm, 3 consultants. Mixed revenue: monthly retainers (~£18K) plus project fees (£25K–£40K landing irregularly). Net-30 invoicing. Considering hiring an associate in month 4.
Forecast Period
6-months
Revenue Model
mixed
Industry
Consulting
Current Cash
60000
Currency
GBP

Ausgabe (Auszug)

6-Month Cash Flow Forecast (GBP). Starting cash £60,000. Retainer base £18K/mo is steady; project fees (£25K–£40K) land in months 2, 4, and 6 with a one-month net-30 lag. Opex ~£22K/mo rising to ~£28K after the month-4 associate hire. Net cash swings: +£14K, +£9K, −£4K (lean month 3), then +£20K when a project pays. Ending cash ≈ £105,000. Caution: month 3 is the trough (~£56K) — delay the hire if no project closes by month 3.

Ihre Cashflow-Prognose-Generator-Ergebnisse erscheinen hier

Erwarten Sie nachvollziehbare Berechnungen mit aufgeführten Annahmen. Keine Finanzberatung.

Anleitung Cashflow-Prognose-Generator

  1. Beschreiben Sie Ihr Unternehmen, den aktuellen Umsatz-Run-Rate, Hauptausgaben und geplante Änderungen (Einstellungen, Erweiterungen, große Anschaffungen).
  2. Wählen Sie Ihren Prognosezeitraum — 30 Tage für dringendes Cash-Management, 90 Tage für operative Planung, 6-12 Monate für strategische Planung.
  3. Wählen Sie Ihr Erlösmodell, damit die KI geeignete Wachstums- und Saisonmuster anwenden kann.
  4. Geben Sie Ihren aktuellen Kontostand ein für genaue Runway-Berechnungen.
  5. Klicken Sie auf 'Generieren', um Ihre Prognose mit Szenarioanalyse und Warnungen vor Liquiditätsengpässen zu erhalten.

Anwendungsfälle

1

Prognostizieren Sie, ob Sie sich eine wichtige Einstellung leisten können, ohne dass das Bargeld ausgeht

2

Cashflow-Prognosen für Investor Due Diligence oder Kreditanträge vorbereiten

3

Erkennen Sie saisonale Liquiditätsengpässe, bevor sie zu Notfällen werden

4

Das Timing großer Investitionsausgaben um Umsatzzyklen herum planen

Tipps für beste Ergebnisse

  • Geben Sie Zahlungsbedingungen an – wenn Kunden netto 30 oder netto 60 zahlen, unterscheidet sich der Zeitpunkt des Zahlungseingangs deutlich vom Rechnungsdatum.
  • Vergessen Sie nicht die vierteljährlichen oder jährlichen Ausgaben: Versicherungsverlängerungen, Steuerzahlungen, jährliche Softwarelizenzen und Boni.
  • Für saisonale Geschäfte nennen Sie Ihre Haupt- und Nebensaison-Monate, damit die KI die Umsatzzyklen korrekt modelliert.
  • Geben Sie geplante Neueinstellungen mit Startdatum und Vollkosten (Gehalt + Sozialleistungen + Ausstattung) für eine genaue Ausgabenprognose an.

Häufig gestellte Fragen

Wie unterscheidet sich der Cashflow vom Gewinn?

Gewinn ist ein buchhalterisches Konzept (Einnahmen minus Ausgaben). Cashflow verfolgt die tatsächliche Geldbewegung in und aus Ihrem Bankkonto. Ein profitables Unternehmen kann trotzdem liquide werden, wenn Kunden langsam zahlen oder Ausgaben vorverlagert sind.

Welche Annahmen verwendet die Prognose?

Die KI nennt alle Annahmen explizit — Umsatzwachstumsrate, Kostenentwicklung, Zahlungszeitpunkte und saisonale Muster. Überprüfen und passen Sie diese basierend auf Ihren tatsächlichen Geschäftsdaten an.

Wie genau sind die Prognosen?

Die Genauigkeit hängt von der Qualität Ihrer Eingaben ab. Die KI verwendet branchenübliche Modellierung und bietet drei Szenarien (Best/Basis/Worst), um die Bandbreite der Ergebnisse einzugrenzen. Aktualisieren Sie die Prognose monatlich mit tatsächlichen Zahlen für bessere Genauigkeit im Zeitverlauf.

Kann diese Prognose mehrere Einnahmequellen berücksichtigen?

Ja. Beschreiben Sie alle Ihre Einnahmequellen in den Geschäftsinformationen und die KI modelliert jede einzeln mit passenden Wachstumsraten und zeitlichen Mustern.

Was ist Runway und warum ist es wichtig?

Runway ist, wie viele Monate Sie bei aktuellen Ausgaben operieren können, bevor das Geld ausgeht. Es ist die wichtigste einzelne Kennzahl für Startups und wachsende Unternehmen. Im Allgemeinen sollten Sie jederzeit mindestens 6 Monate Runway haben.

Sollte ich Steuerzahlungen in die Prognose aufnehmen?

Absolut. Vierteljährliche geschätzte Steuerzahlungen, Lohnsteuern und Umsatzsteuer sind erhebliche Geldabflüsse, die leicht vergessen werden. Erwähnen Sie Ihre Steuerpflichten in den Geschäftsinformationen für eine genaue Prognose.

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Fertige Prompts zum sofortigen Einsatz

Erkläre [financial concept] in einfachen Worten für ein Publikum ohne Finanzhintergrund. Nutze ein Beispiel aus der Praxis.

Erstelle eine monatliche Budgetvorlage für ein [business type] mit [revenue range]. Inklusive Kategorien und Formeln.

Schreibe einen finanziellen Zusammenfassungsteil für einen Investorenbericht für Q[quarter] [year].

Liste 10 Strategien zur Kostensenkung für ein [company size]-Unternehmen der Branche [industry] auf, ohne die Qualität zu beeinträchtigen.

Entwirf eine E-Mail zur Verhandlung der Zahlungsbedingungen mit einem Lieferanten, in der net-60 statt net-30 angefragt wird.

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